一、基本案情

2023年9月1日，一名客户来到濮阳华龙大庆路支行，称要取2万元汇款至异地工行账号，网点负责人热情接待，在沟通中了解到客户曾在2022年被诈骗了6万元。本次转账，客户一会儿说是对方借她本人2万元，一会儿说不认识对方，而且对方要求取现金再汇款，引起工作人员高度警觉。基于客户曾经有被诈骗过的经历，该行工作人员耐心地向客户讲解了电信网络诈骗常用手段及案例，指出此事件的不合理之处。经过半个小时的劝说，客户恍然大悟，意识到被骗，客户表示不再转账，并对工作人员的耐心劝导和善意提醒表示感谢。该事件在濮阳日报社融媒体、企业新观察、今日热门网、速览新闻网四家媒体刊登。

二、防范要点

（一）对异常转账、存取款，尤其是前期有被诈骗经历的客户，要高度警觉。

（二）发现异常后要立即阻止，耐心劝导，向客户指出事件的不合理之处。

三、案例分析

本案例中，濮阳华龙大庆路支行凭借网点工作人员敏锐的洞察力和坚持不懈的精神，成功堵截一起电信诈骗案件，及时为客户避免2万元经济损失，切实守住了客户的“钱袋子”。该行扎实筑牢电信诈骗壁垒，切实保障人民群众财产，以实际行动守护好客户的资金安全，不仅使客户避免了大额资金损失，也提升了工行的服务形象。

四、案例启示

（一）有目的地开展案例警示教育，让员工熟悉电信诈骗犯罪手法，掌握防范要领，提高员工防范诈骗技能，促使员工的防范意识和能力进一步提升。

（二）多途径开展防范电信诈骗知识宣传，提高客户电信诈骗、网络诈骗防范意识，避免客户资金受损。

（三）办理业务过程中，对客户进行整体识别，快速识别客户异常行为并启动应急预案，全力保护客户资金安全，维护消费者合法权益。